آموزش ترید, آموزش فارکس
کپی تریدینگ (Copy Trading) چیست؟ راهنمای کسب سود بدون تحلیل تکنیکال
بهمن
آیا تا به حال آرزو کردهاید که ای کاش میتوانستید ذهن یک معاملهگر بزرگ والاستریت یا یک تریدر موفق بازار کریپتو را بخوانید و دقیقا همان کاری را انجام دهید که او انجام میدهد؟ تصور کنید در حالی که در خواب هستید یا مشغول کار روزانه خودتان هستید، حساب شما دقیقا مانند یک سرمایه گذار حرفه ای در حال سودسازی باشد. این رویا دیگر دور از دسترس نیست؛ کپی تریدینگ راهی است که می توانید دقیقا همین کار را برای خودتان انجام دهید.
در دنیای پرنوسان بازارهای مالی، بسیاری از افراد علاقه دارند که وارد میدان شوند، اما یا زمان کافی برای یادگیری تحلیلهای پیچیده ندارند و یا میترسند که سرمایه خود را به دلیل کمتجربگی از دست بدهند. آکادمی رفالیان در این مقاله جامع قصد دارد یکی از محبوبترین روشهای سرمایه گذاری مدرن را به شما معرفی کند که پل میان مبتدیان و حرفهایهاست. اگر میخواهید بدانید چگونه میتوانید بدون ساعتها خیره شدن به نمودارها، در بازارهای مالی فعالیت کنید، با ما همراه باشید تا زیر و بم کپی تریدینگ را بررسی کنیم.
کپی تریدینگ چیست؟ (تعریف به زبان ساده)
کپی تریدینگ (Copy Trading) همانطور که از نامش پیداست، روشی است که به شما اجازه میدهد پوزیشنها و معاملات یک معاملهگر دیگر را به صورت خودکار در حساب خودتان کپی کنید. در واقع شما حساب معاملاتی خود را به حساب یک تریدر باتجربه (که به او ارائهدهنده سیگنال یا Master Trader میگویند) متصل میکنید. از آن لحظه به بعد، هر خریدی که او انجام دهد، در حساب شما هم انجام میشود و هر فروشی که بکند، برای شما هم ثبت میشود.
این سیستم یک بازی برد-برد است. شما به عنوان یک سرمایهگذار، از دانش و تجربه تریدر استفاده میکنید و سود میبرید (البته در ضررها هم شریک هستید) و تریدر حرفهای هم در ازای سودی که به شما میرساند، بخشی از سود را به عنوان کارمزد دریافت میکند. در دورههای آموزش ترید، همیشه گفته میشود که تجربه، گرانترین دارایی یک معاملهگر است؛ با کپی تریدینگ، شما این تجربه را با هزینه کمتری “اجاره” میکنید.
تاریخچه کوتاه کپی تریدینگ
قبل از ظهور اینترنت و پلتفرمهای آنلاین، مردم برای مدیریت سرمایه خود به صندوقهای پوشش ریسک یا مدیران مالی مراجعه میکردند. اما با گسترش تکنولوژی، مفهومی به نام “معاملات اجتماعی” یا Social Trading شکل گرفت. معاملهگران شروع کردند به اشتراکگذاری استراتژیهای خود در تالارهای گفتگو و ایمیل و این موضوع محبوبیت بسیار زیادی را در بین افراد عادی که وقت یا دانش زیادی در زمینه سرمایه گذاری نداشتند پیدا کرد.
رفتهرفته پلتفرمهایی مثل eToro و ZuluTrade به وجود آمدند که این فرآیند را اتوماتیک کردند. امروزه کپی تریدینگ به بخشی جداییناپذیر از بازارهای مالی تبدیل شده است و چه در بازار فارکس و چه در بازار ارزهای دیجیتال، میلیونها نفر از آن استفاده میکنند. این تکامل نشان میدهد که نیاز به آموزش سرمایه گذاری هوشمندانه، بیش از پیش احساس میشود.
کپی تریدینگ چگونه کار میکند؟
فرآیند کپی تریدینگ شاید در ظاهر پیچیده به نظر برسد، اما در عمل بسیار ساده است. بیایید مراحل آن را مرور کنیم:
انتخاب پلتفرم: ابتدا باید در یک بروکر یا صرافی که خدمات کپی ترید ارائه میدهد ثبتنام کنید.
انتخاب معاملهگر (Trader): شما لیستی از تریدرهای مختلف را میبینید. در این لیست، سابقه عملکرد، میزان سوددهی ماهانه، میزان ریسک و دارایی تحت مدیریت آنها نمایش داده میشود.
تخصیص سرمایه: شما بخشی از سرمایه خود را به این تریدر اختصاص میدهید. مثلاً تصمیم میگیرید 1000 دلار روی تریدر X سرمایهگذاری کنید.
شروع کپی: دکمه کپی را میزنید. حالا اگر تریدر X با 5 درصد از کل سرمایه خودش، بیتکوین بخرد، سیستم به صورت خودکار با 5 درصد از سرمایه 1000 دلاری شما (یعنی 50 دلار) برایتان بیتکوین میخرد.
نکته مهم این است که شما همیشه کنترل سرمایه خود را دارید. میتوانید هر زمان که خواستید کپی کردن را متوقف کنید یا پوزیشنهای باز را ببندید. این انعطافپذیری یکی از اصولی است که در آموزش هوش مالی بر آن تاکید میشود: “همیشه کنترل دارایی خود را حفظ کنید.”
باید اینجا به این موضوع اشاره کنیم که هر تریدری حتی تریدرهای حرفه ای هم ممکن است معامله اشتباهی را انجام دهند، بنابراین خودتان هم نیاز به دانش کافی دارید تا حداقل بتوانید تحلیل های ابتدایی را انجام دهید و در صورت وجود ریسک بالا، سرمایه خودتان را حفظ کنید و نگذارید که با ریسک یک تریدر دیگر به باد برود.
مزایای کپی تریدینگ برای سرمایهگذاران
استفاده از سیستم کپی تریدینگ مزایای متعددی دارد که باعث شده طرفداران زیادی در سراسر دنیا پیدا کند؛ در ادامه به برخی از این مزایا اشاره خواهیم کرد تا با آنها آشنا شوید.
1. درآمد غیرفعال (Passive Income)
شاید بزرگترین مزیت این روش، امکان کسب درآمد بدون دخالت مستقیم باشد. شما میتوانید مشغول شغل اصلی خود باشید، بخوابید یا سفر کنید و در عین حال، پورتفوی شما در حال رشد باشد. البته این به شرط انتخاب درست تریدر است.
2. یادگیری از حرفهایها
با مشاهده معاملات یک سرمایه گذار حرفه ای، میتوانید یاد بگیرید که او در چه نقاطی وارد بازار میشود و کجا خارج میشود. این یک کلاس درس عملی است که میتواند مکمل دورههای آموزش ارز دیجیتال یا فارکس شما باشد.
3. صرفهجویی در زمان
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال نیازمند صرف ساعتها زمان در طول روز است. کپی تریدینگ این نیاز را حذف میکند و شما تنها نیاز دارید چند دقیقه در هفته عملکرد تریدرهای خود را بررسی کنید.
4. تنوعبخشی به سبد سرمایه
شما میتوانید سرمایه خود را بین چندین تریدر مختلف تقسیم کنید. مثلاً یک تریدر که روی طلا کار میکند، یکی روی جفتارزها و دیگری روی کریپتو. این کار ریسک شما را به شدت کاهش میدهد.
معایب و ریسکهای کپی تریدینگ
هیچ روش سرمایه گذاری بدون ریسک نیست و کپی تریدینگ هم از این قاعده مستثنی نیست. در آکادمی رفالیان ما معتقدیم که شفافیت، کلید اعتماد است؛ بنابراین باید با خطرات این روش هم آشنا باشید تا بتوانید آگاهانه تر انتخاب کنید که این روش برایتان مناسب است یا خیر.
1. ریسک بازار
اگر تریدری که انتخاب کردهاید ضرر کند، شما هم ضرر میکنید. حتی بهترین تریدرها هم روزهای بد دارند و ممکن است در یک ماه با زیان مواجه شوند. بنابراین باید این موضوع را در نظر بگیرید و لیست ضررهای یک تریدر را نیز بررسی کنید تا بتوانید انتخاب آگاهانه تری داشته باشید و ببینید که آیا در برابر سودهایی که برایتان ایجاد می کند، می توانید پذیرای ضررها نیز باشید یا خیر.
2. ریسک نقدشوندگی
در برخی بازارهای کمحجم، ممکن است اختلاف زمانی کوتاهی بین لحظه ترید معاملهگر اصلی و اجرای آن در حساب شما وجود داشته باشد (Slippage) که میتواند روی سود نهایی تاثیر بگذارد. بنابراین باید سعی کنید که تا حد امکان از سیستم هایی استفاده کنید که سرعت بالاتری در اجرای کپی تریدینگ دارند و شما هم دقیقا با همان قیمت که تریدر اصلی خرید را انجام داده می توانید خرید را انجام دهید.
3. وابستگی بیش از حد
تکیه کامل به دیگران ممکن است انگیزه شما را برای یادگیری آموزش ترید و مستقل شدن از بین ببرد. بهتر است کپی تریدینگ را به عنوان یک ابزار کمکی ببینید، نه تنها راه موفقیت. به همین خاطر است که در ابتدای این مقاله گفتیم باید دانش خودتان را نیز افزایش دهید و بدون دانش وارد این حوزه نشوید.
تفاوت کپی تریدینگ در فارکس و ارز دیجیتال
سیستم کپی تریدینگ در بازارهای مختلفی پیادهسازی میشود، اما دو بازار اصلی آن فارکس و کریپتوکارنسی هستند.
کپی تریدینگ در فارکس: بازار فارکس به دلیل ثبات نسبی و حجم بالا، بستر بسیار محبوبی برای این کار است. در آموزش فارکس یاد میگیرید که نوسانات جفتارزها معمولاً منطقیتر است. بروکرهای زیادی پلتفرمهای اختصاصی برای کپی ترید فارکس دارند.
کپی تریدینگ در ارز دیجیتال: این بازار نوسانات بسیار شدیدتری دارد. سودها میتواند نجومی باشد، اما ضررها هم به همان اندازه بزرگ است. اگر قصد استفاده از کپی ترید در کریپتو را دارید، حتماً باید مبانی آموزش ارز دیجیتال را بدانید تا بتوانید تریدرهایی را انتخاب کنید که مدیریت ریسک خوبی دارند و هیجانی عمل نمیکنند.
چگونه بهترین تریدر را برای کپی کردن انتخاب کنیم؟
این مهمترین بخش مقاله است و به شما دید واقع بینانه ای می دهد تا بتوانید احتمال موفقیت خودتان را افزایش دهید. موفقیت شما در کپی تریدینگ مستقیماً به انتخابتان بستگی دارد. فریب درصدهای سود عجیب و غریب را نخورید. یک سرمایه گذار حرفه ای با دید بلندمدت انتخاب میکند. معیارهای زیر را در نظر بگیرید تا بتوانید تریدر بهتری را برای خودتان در نظر بگیرید:
سابقه فعالیت (History): به دنبال تریدری باشید که حداقل یک سال سابقه فعالیت مستمر در پلتفرم داشته باشد. سود 500 درصدی در یک هفته ممکن است شانسی باشد، اما سود 20 درصدی در هر ماه طی دو سال، نشاندهنده مهارت است و می تواند انتخاب قابل اتکاتری باشد.
میزان افت سرمایه (Drawdown): این شاخص نشان میدهد که تریدر در بدترین حالت چقدر از سرمایه را از دست داده است. در آموزش هوش مالی یاد میگیریم که حفظ اصل سرمایه اولویت است. دراداون بالای 20 یا 30 درصد معمولاً ریسک زیادی دارد و باید ببینید که آیا می توانید چنین ریسکی را تحمل کنید یا خیر.
تعداد کپیکنندگان (Copiers): معمولاً (نه همیشه)، تریدرهایی که افراد زیادی آنها را کپی میکنند، قابل اعتمادتر هستند. پس این موضوع را نیز در نظر بگیرید.
امتیاز ریسک: اکثر پلتفرمها به تریدرها نمره ریسک میدهند. سعی کنید تریدرهایی با ریسک متوسط و پایین را انتخاب کنید تا ریسک پذیری در این زمینه برایتان راحت تر باشد و بتوانید انتخاب بهتری را انجام دهید.
آیا کپی تریدینگ قانونی است؟
بله، کپی تریدینگ در اکثر کشورهای دنیا و در بروکرهای رگوله شده کاملاً قانونی است. این یک سرویس مدیریت دارایی محسوب میشود. با این حال، باید در انتخاب بروکر دقت کنید تا در دام پلتفرمهای کلاهبرداری نیفتید. آکادمی رفالیان همیشه توصیه میکند قبل از واریز وجه، اعتبار بروکر یا صرافی را بررسی کنید تا سرمایه خودتان را به خطر نیندازید.
استراتژیهای موفقیت در کپی تریدینگ
برای اینکه در این مسیر موفق شوید، تنها انتخاب یک تریدر خوب کافی نیست. باید استراتژی داشته باشید:
همه تخممرغها را در یک سبد نگذارید: سرمایه خود را بین حداقل 3 تا 5 تریدر با سبکهای مختلف تقسیم کنید.
صبور باشید: کپی تریدینگ طرح یکشبه پولدار شدن نیست. به تریدرها زمان بدهید تا استراتژی خود را پیاده کنند.
سود خود را برداشت کنید: به طور مرتب بخشی از سود خود را برداشت کنید تا ریسک خود را کاهش دهید.
نظارت کنید اما دخالت نکنید: عملکردها را زیر نظر داشته باشید، اما با هر نوسان کوچک، کپی را متوقف نکنید. به استراتژی تریدر اعتماد کنید مگر اینکه از اصول مدیریت ریسک خارج شود.
سوشیال تریدینگ (Social Trading) در مقابل کپی تریدینگ
شاید اصطلاح سوشیال تریدینگ را هم شنیده باشید و کنجکاو باشید بدانید که این موضوع با کپی تریدینگ چه تفاوتی دارد. تفاوت اینجاست که سوشیال تریدینگ مفهوم گستردهتری است که شامل شبکههای اجتماعی معاملهگران، اشتراکگذاری تحلیلها و نظرات میشود. کپی تریدینگ زیرمجموعهای از سوشیال تریدینگ است که تمرکز آن صرفاً بر کپی کردن معاملات است. پلتفرمهای سوشیال تریدینگ محیطی عالی برای یادگیری و ارتقای دانش آموزش سرمایه گذاری شما هستند.
جمعبندی
کپی تریدینگ انقلابی در دسترسی افراد عادی به بازارهای مالی ایجاد کرده است. این روش به شما اجازه میدهد تا شانهبهشانه بزرگان بازار حرکت کنید و از نوسانات بازار سود ببرید، حتی اگر دانش عمیقی از آموزش فارکس یا آموزش ارز دیجیتال نداشته باشید باز هم این روش می تواند برای شما یک کلاس آموزشی بسیار مناسب باشد.
با این حال، فراموش نکنید که مسئولیت نهایی سرمایه با شماست. انتخاب هوشمندانه تریدرها و مدیریت ریسک، مرز بین یک تجربه سودده و یک شکست تلخ است. ما در آکادمی رفالیان امیدواریم با استفاده از این راهنما، اولین قدمهای خود را در دنیای جذاب کپی تریدینگ محکم و استوار بردارید. اگر به دنبال درک عمیقتر بازار هستید، پیشنهاد میکنیم در کنار کپی تریدینگ، نیمنگاهی هم به دورههای آموزش ترید ما داشته باشید تا روزی شما به آن “سرمایه گذار حرفه ای” تبدیل شوید که دیگران او را کپی میکنند.
سوالات متداول
در ادامه به برخی از سوالات مهم در زمینه کپی تریدینگ پاسخ می دهیم تا بتوانید انتخاب آگاهانه تری انجام دهید.
حداقل سرمایه برای شروع کپی تریدینگ چقدر است؟
این موضوع بستگی به پلتفرم یا بروکری دارد که انتخاب میکنید. در برخی پلتفرمها میتوانید حتی با 50 یا 100 دلار کپی تریدینگ را شروع کنید، اما معمولاً توصیه میشود برای مدیریت ریسک بهتر، با مبالغ کمی بالاتر شروع کنید.
آیا در کپی تریدینگ تضمین سود وجود دارد؟
خیر، در بازارهای مالی هیچ تضمینی وجود ندارد. اگرچه شما معاملات یک سرمایه گذار حرفه ای را کپی میکنید، اما شرایط بازار همواره متغیر است و احتمال ضرر نیز وجود دارد.
آیا برای کپی تریدینگ نیاز به کامپیوتر روشن داریم؟
خیر، اکثر پلتفرمهای کپی تریدینگ مبتنی بر سرور (Cloud-based) هستند. یعنی وقتی شما یک تریدر را دنبال میکنید، حتی اگر اینترنت شما قطع باشد یا کامپیوترتان خاموش باشد، معاملات به صورت خودکار در حساب شما انجام میشود.
آیا کپی تریدینگ فقط برای بازار فارکس است؟
خیر، امروزه کپی تریدینگ در بازارهای مختلفی از جمله بازار سهام، طلا، کالاها و به ویژه بازار ارزهای دیجیتال (کریپتوکارنسی) بسیار پرطرفدار است. اصول کار در همه این بازارها مشابه است اما نوسانات بازار کریپتو نیاز به دقت بیشتری دارد که در آموزش ارز دیجیتال به آن پرداخته میشود.
آیا میتوانم همزمان چند نفر را کپی کنم؟
بله، و اتفاقاً این کار به شدت توصیه میشود. تقسیم سرمایه بین چند تریدر با استراتژیهای متفاوت (مثلاً یکی ریسکگریز و دیگری ریسکپذیر) باعث میشود سبد سرمایه گذاری شما متعادلتر شود و ریسک کلی کاهش یابد.