فارکس (Forex) مجموعه ای از ارز خارجی و صرافی است. ارز خارجی فرآیند تبدیل یک ارز به ارز دیگر به دلایل مختلف، معمولاً برای تجارت، معامله یا گردشگری است.
بر اساس گزارش سه ساله سال 2022 بانک تسویه بین المللی (بانک جهانی برای بانک های مرکزی ملی)،
حجم معاملات روزانه فارکس به 7.5 تریلیون دلار در سال 2022 رسید.
بازار فارکس چیست؟
بازار ارز محل داد و ستد ارزها است. منحصر به فردترین جنبه این بازار بین المللی این است که فاقد یک بازار مرکزی است. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی در فرابورس (OTC) انجام می شود.
این بدان معنی است که همه تراکنش ها از طریق شبکه های کامپیوتری در میان معامله گران در سراسر جهان به جای یک صرافی متمرکز انجام می شود.
این بازار 24 ساعته و پنج روز و نیم هفته باز است.
ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی عمده فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ تقریباً در هر منطقه زمانی معامله می شوند.
این بدان معناست که با پایان روز معاملاتی ایالات متحده، بازار فارکس در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود.
به این ترتیب، بازار فارکس می‌تواند در هر زمانی بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر باشند.
بازار فارکس چگونه کار می کند؟
بازار FX تنها بازار معاملاتی واقعا مستمر و بدون توقف در جهان است. در گذشته، بازار فارکس تحت سلطه شرکت‌های نهادی و بانک‌های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می‌کردند.
اما در سال‌های اخیر بیشتر خرده‌فروشی شده است – تاجران و سرمایه‌گذاران با هر اندازه در آن شرکت می‌کنند.
یکی از جنبه های جالب بازارهای جهانی فارکس این است که هیچ ساختمان فیزیکی به عنوان محل معاملات عمل نمی کند.
در عوض، این مجموعه ای از پایانه های تجاری متصل و شبکه های کامپیوتری است.
شرکت کنندگان در بازار موسسات، بانک های سرمایه گذاری، بانک های تجاری و سرمایه گذاران خرد از سراسر جهان هستند.
چه کسی با آن معامله می کند؟
تجارت ارز تا زمانی که به اینترنت راه پیدا کرد برای سرمایه گذاران فردی بسیار دشوار بود.
اکثر معامله گران ارز شرکت های بزرگ چند ملیتی، صندوق های تامینی یا افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) بودند، زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت.
بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری همچنان بیشتر معاملات را در بازارهای فارکس به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند.
اما فرصت‌هایی نیز برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فردی وجود دارد که بتوانند یک ارز را در برابر ارز دیگر معامله کنند.
استفاده از بازارهای فارکس
دو ویژگی متمایز از ارزها به عنوان یک کلاس دارایی وجود دارد:
شما می توانید تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را بدست آورید.
شما می توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید.
بنابراین، می‌توانید با خرید ارز با نرخ بهره بالاتر و فروختن ارز با نرخ بهره کمتر، از تفاوت بین دو نرخ بهره در دو اقتصاد مختلف سود ببرید.
به عنوان مثال، قبل از بحران مالی 2008، فروختن ین ژاپن (JPY) و خرید پوند انگلیس (GBP) رایج بود زیرا تفاوت نرخ بهره قابل توجه بود. این استراتژی گاهی اوقات به عنوان تجارت حمل و نقل نامیده می شود.
فارکس برای پوشش ریسک (هج)
شرکت هایی که در کشورهای خارجی تجارت می کنند به دلیل نوسانات ارزش ارز هنگام خرید یا فروش کالاها و خدمات خارج از بازار داخلی خود در معرض خطر هستند.
بازارهای ارز با تعیین نرخی که معامله با آن انجام می شود، راهی برای پوشش ریسک ارزی فراهم می کند. یک معامله‌گر می‌تواند ارزها را در بازارهای آتی بخرد یا بفروشد یا پیشاپیش سوآپ کند، که نرخ ارز را قفل می‌کند.
قفل کردن نرخ ارز به آنها کمک می کند تا میزان ضرر و زیان را کاهش دهند یا سود را افزایش دهند، بسته به اینکه کدام ارز در یک جفت تقویت یا ضعیف شده است.
فارکس برای تحلیل و پیشبینی
عواملی مانند نرخ بهره، جریان های تجاری، گردشگری، قدرت اقتصادی و ریسک ژئوپلیتیکی بر عرضه و تقاضای ارز تأثیر می گذارد و نوسانات روزانه را در بازارهای فارکس ایجاد می کند.
این فرصت هایی را ایجاد می کند تا از تغییراتی که ممکن است ارزش یک ارز را در مقایسه با ارز دیگر افزایش یا کاهش دهد، سود ببرد. پیشبینی تضعیف یک ارز اساساً با فرض تقویت ارز دیگر در جفت ارز مشابه است.
بنابراین، معامله‌گری که حرکت قیمت را پیشبینی می‌کند، می‌تواند یکی از ارزها را در یک جفت بفروشد یا بخرد و از این حرکت استفاده کند.
چگونه معامله در فارکس را شروع کنیم؟
معاملات فارکس مشابه معاملات سهام است. در اینجا چند مرحله برای شروع سفر تجارت فارکس آورده شده است.
در مورد فارکس بیاموزید: در حالی که این امر پیچیده نیست، تجارت فارکس کاری است که به دانش تخصصی و تعهد به یادگیری نیاز دارد.
راه اندازی یک حساب کارگزاری: برای شروع معاملات فارکس به یک حساب معاملاتی فارکس در یک کارگزاری نیاز دارید.
یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید: در حالی که همیشه نمی‌توان حرکت بازار را پیشبینی کرد و زمان‌بندی کرد، داشتن یک استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند دستورالعمل‌های گسترده و نقشه راه را برای معاملات تعیین کنید.
همیشه در بالای اعداد خود باشید: پس از شروع معامله، در پایان روز موقعیت های خود را بررسی کنید. اکثر نرم افزارهای معاملاتی حسابداری روزانه معاملات را ارائه می دهند. اطمینان حاصل کنید که هیچ موقعیت معلقی برای پر کردن ندارید و پول نقد کافی در حساب خود برای انجام معاملات آتی دارید.
ایجاد تعادل عاطفی: تجارت مبتدی فارکس مملو از ترن هوایی هیجانی و سوالات بی پاسخ است. خود را نظم دهید تا در صورت لزوم موقعیت های خود را ببندید.
اصطلاحات فارکس
بهترین راه برای شروع سفر در فارکس، یادگیری زبان آن است. در اینجا چند اصطلاح برای شروع شما وجود دارد:
حساب فارکس: از حساب فارکس برای انجام معاملات ارزی استفاده می شود. بسته به اندازه لات، سه نوع حساب فارکس وجود دارد:
حساب‌های Micro Forex: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 1000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
حساب‌های مینی فارکس: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 10000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
حساب‌های استاندارد فارکس: حساب‌هایی که به شما امکان می‌دهند تا 100000 دلار ارز را در یک لات معامله کنید.
Ask: درخواست (یا پیشنهاد) کمترین قیمتی است که شما مایل به خرید ارز هستید.
Bid: یک پیشنهاد قیمتی است که شما مایل به فروش ارز هستید.
قرارداد برای تفاوت: قرارداد برای تفاوت (CFD) مشتقه ای است که به معامله گران اجازه می دهد تا در مورد تغییرات قیمت ارزها بدون داشتن دارایی پایه حدس بزنند.
اهرم: اهرم استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای چند برابر کردن بازده است. بازار فارکس با اهرم های بالا مشخص می شود و معامله گران اغلب از آن برای تقویت موقعیت خود استفاده می کنند.
مزایا و معایب معامله در فارکس
مزایا
بزرگترین از نظر حجم معاملات روزانه در جهان
24 ساعت شبانه روز، پنج روز و نیم هفته معامله می شود
سرمایه اولیه می تواند به سرعت چند برابر شود
به طور کلی از قوانین مشابه معاملات معمولی پیروی می کند
غیرمتمرکزتر از بازارهای سنتی سهام یا اوراق قرضه
معایب
اهرم می تواند معاملات فارکس را بسیار بی ثبات کند
اهرم در محدوده 50:1 رایج است
نیاز به درک اصول و شاخص های اقتصادی دارد
مقررات کمتری نسبت به سایر بازارها
ابزار درآمدزایی وجود ندارد
آیا بازارهای فارکس بی ثبات هستند؟
بازارهای فارکس از نقدپذیرترین بازارهای جهان هستند. بنابراین، آنها می توانند نسبت به سایر بازارها، مانند املاک و مستغلات، نوسان کمتری داشته باشند. نوسانات یک ارز خاص تابع عوامل متعددی مانند سیاست و اقتصاد کشور آن است.
بنابراین، رویدادهایی مانند بی‌ثباتی اقتصادی به شکل پیش‌فرض پرداخت یا عدم تعادل در روابط تجاری با ارز دیگر می‌تواند منجر به نوسانات قابل توجهی شود
آیا بازارهای فارکس تحت نظارت هستند؟
مقررات تجارت فارکس به حوزه قضایی بستگی دارد. کشورهایی مانند ایالات متحده زیرساخت ها و بازارهای پیچیده ای برای معاملات فارکس دارند.
معاملات فارکس به شدت در ایالات متحده توسط انجمن ملی معاملات آتی (NFA) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) تنظیم می شود. با این حال، به دلیل استفاده زیاد از اهرم در معاملات فارکس، کشورهای در حال توسعه مانند هند و چین محدودیت هایی برای شرکت ها و سرمایه مورد استفاده در معاملات فارکس دارند.
اروپا بزرگترین بازار معاملات فارکس است. اداره رفتار مالی (FCA) معاملات فارکس در بریتانیا را نظارت و تنظیم می کند.
با کدام ارزها می توانم معامله کنم؟
ارزهای با نقدینگی بالا بازار آماده ای دارند و در واکنش به رویدادهای خارجی، عملکرد قیمتی نرم و قابل پیش بینی را از خود نشان می دهند.
دلار آمریکا پرمعامله ترین ارز در جهان است. این ارز در شش جفت از هفت جفت ارز نقدشونده بازار جفت شده است. با این حال، ارزهای با نقدینگی پایین را نمی توان در اندازه های بزرگ معامله کرد بدون اینکه حرکت قابل توجه بازار با قیمت مرتبط باشد.
در آخر
برای معامله گران – به ویژه آنهایی که دارای سرمایه محدود هستند – معاملات روزانه یا معاملات نوسانی در مقادیر کم در بازار فارکس آسان تر از سایر بازارها است.
برای کسانی که افق های بلندمدت و سرمایه بیشتری دارند، معاملات بلندمدت مبتنی بر مبانی بنیادی یا تجارت حمل و نقل می تواند سودآور باشد. تمرکز بر درک اصول اقتصاد کلان که ارزش ارز را هدایت می کند، و همچنین تجربه با تحلیل تکنیکال، ممکن است به سودآوری معامله گران جدید فارکس کمک کند.
